[EP36] 投資美股那斯達克新選擇：00662 vs. 009800，誰是你的最佳拍檔？

歡迎來到我的財經頻道。近期由於美股市場波動，我所投資的 00662（富邦 NASDAQ）也受到一定影響；同時，009800（中信 NASDAQ）亦於 2025 年 2 月 11 日正式上市，引發投資大眾的討論。究竟「00662 和 009800，到底該選哪一支？」雖然這兩檔 ETF 都追蹤美國那斯達克 100 指數，但它們在細節上仍有差異，可能影響最終投資報酬。今天，我就以目前所收集到的資訊，為大家深入剖析兩者的優劣。 相同之處：共同追蹤那斯達克 100 指數 首先，讓我們了解它們的共同點。00662 與 009800 都緊密追蹤那斯達克 100 指數，也就是投資於美國那斯達克交易所上市的 100 家最大非金融公司，包括蘋果、微軟、亞馬遜等知名科技巨頭。 差異之處：配息、費用、股價 雖然兩檔皆追蹤相同指數，但在以下幾項要素中仍有顯著差異： 1.配息政策 - 00662：不配息，較適合追求資本增值的投資人。 - 009800：有配息，能提供穩定現金流。（預計首次收益分配除息日為 2025/11） 2. 經管費用 - 00662：視規模而定，總費用率約 0.46%～0.51%，相對較高。 - 009800：視規模而定，總費用率約 0.4%～0.44%，相對較低。 3. 股價 - 00662：股價較高，3/21 收盤價約 83.5 元。 - 009800：股價較低，3/21 收盤價約 9.08 元，投資門檻相對較低。 4. 詳細選股標準 - 00662：過去一年內，公司股票每日平均交易量需大於 20,000 股，且公司必須為非金融公司、無破產紀錄，年度財報中不得有會計師保留意見，並挑選市值前 100 大。 - 009800：過去三個月平均日成交值需達 500 萬美元以上，自由流通市值達 10% 以上；剔除金融股後，依市值排序選出 100 檔成分股。前 5 大成分股之單一持股上限為 15%，其餘成分股上限為 4.4%。 該如何選擇？ 我的建議是，先評估自己的投資目標和風險承受能力，再進行選擇： - 如果追求長期資本增長，且不在意沒有固定現金流，00662 會是不錯的選擇。 - 如果希望獲得穩定現金流，且偏好較低的投資門檻及費用，009800 可能更適合你。 在投資 ETF 前，務必詳加研究其追蹤指數、費用與配息政策，並結合自身財務狀況及風險承受能力進行評估。目前，美股波動仍較明顯：00662 近一月報酬為 10.12%；009800 近一月報酬為 -10.37%，兩者都處於相對低點，可評估是否作為建倉或加碼的時機。 以上內容僅為我對市場動態的分析與見解，不構成投資建議。如果您認為本節目對您的財經知識有所幫助，請不吝點讚、訂閱並分享，祝大家有個美好的一天！

[EP35] 市值型與高股息兼具的國泰標普北美科技ETF(00770)

歡迎來到我的財經頻道！這一期我想與大家分享一支海外ETF：國泰北美科技（00770）。它的績效與富邦NASDAQ（00662 ETF）相近，但同時具備配息的優勢，能為投資人帶來穩定的現金流。經過幾個月的觀察，我發現00770 ETF正好符合這個需求。它不僅聚焦於未來科技發展的核心領域——軟體與服務，更提供了接近8%的年化配息率，適合期望兼顧成長性與現金流的投資者。 00770 ETF追蹤的是標普北美科技行業指數（SPGSTI Index）。其成分股選取規則基於GICS產業分類標準，涵蓋資訊科技、互動家庭娛樂、互動媒體與服務等子產業，並需符合一定的市值、流動比率與公眾持股量等條件。所有成分股都必須是在紐約證券交易所、納斯達克交易所等地掛牌交易的普通股。

從00770與00662 ETF的成分股和績效比較來看，兩者都投資於美國科技巨頭，例如Apple、Microsoft、NVIDIA、Meta和Google。不同之處在於，00770 ETF增加了軟體與雲端服務產業的權重。00770在Apple、Microsoft、NVIDIA、Meta和Google的權重分別為8.23%、8.2%、8.19%、9.11%和8.36%，而00662的權重則為8.84%、7.86%、7.9%、3.59%和5.19%。因此，00770未來在AI相關領域的佈局可能更具優勢。此外，00662 ETF持有Tesla和Netflix，而00770則沒有這兩檔成分股，這使得00770 ETF在電動車和串流媒體產業的風險曝險相對較低。

在績效方面，00770 ETF的含息報酬率在2020年至2023年間分別為32.88%、27.33%、-30.09%、61.66%和44.55%。而00662 ETF在同一時期的報酬率分別為38.14%、26.64%、-26.33%、54.20%和33.83%。截至2025年3月18日，00770與00662 ETF近五年的累計含息報酬率分別為202.21%和192.61%。因此，如果您正在尋找一隻績效與00662 ETF接近，但又希望有穩定配息的海外ETF，那麼00770 ETF會是一個不錯的選擇。

最後，讓我們來看看00770 ETF從2021年到2025年的股利發放情況。其每單位配發的股利分別為0.38元、1.95元、2.8元、4元和4元，年化殖利率則分別為0.12%、5.12%、9.33%、9.5%和7.68%。可以看出，00770 ETF的殖利率呈現出越來越穩定的趨勢，並且已經接近高股息ETF的殖利率水準。如果您偏好投資市值型兼具高股息特點的ETF，並且希望股息收入無需繳稅，那麼00770 ETF或許值得您考慮。 以上內容僅代表我個人對市場動態的分析與見解，不構成任何投資建議。如果您認為本期節目對您的財經知識有所幫助，請不吝點讚、訂閱並分享。祝大家投資順利，有個美好的一天！